「1穩、2美、3守護」第一金人壽 打造高齡者樂活人生2024-10-08
九九重陽節即將到來,不只敬老也要防老,第一金人壽提出「1穩、2美、3守護」提醒國人,趁此節日檢視手上保單是否有充足保障可以「穩」定過好退休生活,更可透過利率變動型終身壽險(下稱利變壽險)保單來為自己累積財富、規劃傳承,邁向「美」好生活,此外,近年來金融詐騙猖獗,不論投資理財都要謹慎,避免慘遭詐騙,才能「守護」辛苦打拼一輩子的資產,實現樂活健康的退休人生。
1穩定:保單「不只要有,保額還要足夠」才能享有平穩退休人生
台灣預計將在2025年邁入超高齡化社會,意即每5個人即有1位65歲以上的老年人口,第一金人壽陳秋棉副總表示,面對人口老化現象帶來的照護、扶養等資源缺口,是高齡者以及即將邁向高齡者的青壯年民眾都需要積極應對的問題,第一步就是檢視手頭上的保障是否充足,尤其是保障型保單,包含壽險、醫療險、重大傷病險等保保障是否足夠,「不只要有,保額還要足夠」,藉此轉嫁因意外或疾病帶來的經濟壓力,讓自已及家人的退休人生平平穩穩。
2美好:「利變壽險」保單兼具累積資產、財富傳承 享有美好樂活人生
若保障型保單已充足,陳秋棉副總進一步建議,可透過利變壽險保單,藉由時間複利效果來累積資產,並可透過事前約定,妥善分配保險資產,讓人生下半場不僅樂活又美好。例如:40歲爸爸投保第一金人壽「美樂帝美元利率變動型終身壽險」,基本保險金額990,295美元,選擇躉繳,折扣後保險費為300,000美元(可享有1%高保費折扣),事先約定好其身故保險金比例為各50%給兩個兒子,若身故當時保險年齡為99歲,假設投保後各保單年度宣告利率維持4.05%不變,一次給付身故保險金給大兒子,可領取約624,813美元;年紀較小、且相對不熟悉理財的小兒子採10年分期定期給付,假設分期定期給付保險金預定利率為2.25%時,每年可領取約68,920美元,累積10年合計領取約689,205美元,財富傳承沒煩惱。
3守護:提升金融防詐觀念、避免金融詐騙 守護退休金
近年來金融詐騙猖獗,而樂齡者相較於年輕人經濟條件通常較為寬裕,常成為詐騙集團鎖定的目標,也看準樂齡者可能對於金融觀念的不熟悉或警覺性較低,易於被銷售人員不當話術行銷保險商品,第一金人壽提醒,投保前一定要再三確認「保單條款」,切勿僅輕易聽信銷售人員的「口頭保證」。
第一金人壽因應高齡化,針對樂齡者同步推廣線上+線下活動
第一金人壽特別針對65歲以上高齡者設計一系列「樂齡友善」企劃活動,如製作樂齡金融小常識宣導影片,提醒樂齡族群投保前應注意事項,並推出「樂齡大挑戰」網路測驗活動,將常見詐騙話術、陷阱等,以寓教於樂方式傳遞給民眾;除線上活動,第一金人壽也與區域鄰里合作,舉辦保險觀念宣導系列講座,透過社區的力量以及面對面的接觸,讓民眾對於防範金融詐騙及剝削有更深刻的學習。
今年開始將金融防詐宣導擴及至年輕族群,希望可以藉此完成全民防詐美好願景,第一金人壽以「公平待客原則」為企業文化核心,以客戶需求及權益為首要考量,提供友善服務櫃台、無障礙專區以及多元溝通管道等,從心出發,為客戶多方設想,已連續兩年獲得金管會評核為公平待客原則績優業者,排名為同業中前50%。